NUEVA YORK.- Las redes de remesas legales que conectan a trabajadores migrantes con sus familias en México se han convertido en una herramienta eficaz para que los cárteles repatríen ganancias ilícitas de ventas de drogas en Estados Unidos, según fuentes de seguridad en ambos lados de la frontera citados en una reciente investigación de Reuters.
Redes de remesas: Cómo los cárteles lavan dinero enviado a México desde NY y otras ciudades
Aprovechando el crecimiento constante de las transferencias, especialmente durante la pandemia, los cárteles han infiltrado la red de remesas para lavar dinero sin ser detectados fácilmente, de acuerdo con una investigación periodística de Reuters.
Por:Demian Magallán
Video Los estados de EEUU que envían más remesas a México
De acuerdo con el reporte, esta estrategia criminal se intensificó en medio de la pandemia del Covid-19, cuando las rutas tradicionales de tráfico de efectivo se vieron obstaculizadas por el cierre de la frontera entre Estados Unidos y México.
La investigación reveló cómo las organizaciones criminales mexicanas, en particular el Cártel de Sinaloa, han empleado la vasta red legal de empresas de transferencia de dinero para repatriar sus ganancias de ventas de drogas desde los Estados Unidos hacia México.
Estas redes legítimas de remesas, que ayudan a los trabajadores migrantes a enviar dinero a sus familias, son esenciales para millones de mexicanos y han visto un crecimiento constante en los últimos años.
Los estados que más envían remesas a México son California, Texas, Minnesota, Illinois y Nueva York, que juntas concentran más de la mitad de los envíos de dólares a familias de migrantes.
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Crecimiento histórico de las remesas desde 2018
Las remesas a México, la gran mayoría de las cuales provienen de los Estados Unidos, alcanzaron un récord de $58.5 mil millones el año pasado, según datos del Banco de México.
Esto representa un aumento de $25 mil millones, o un 74%, en comparación con 2018, cuando el presidente Andrés Manuel López Obrador asumió el cargo.
La economía de México ha tenido dificultades para recuperarse de la pandemia de coronavirus, lo que ha impulsado la migración a Estados Unidos en los últimos años junto con las remesas que los trabajadores envían a casa.
Sin embargo, el crecimiento de las remesas legítimas también ha facilitado a los cárteles el ocultamiento de sus ganancias ilícitas en pequeñas transferencias enviadas a personas comunes y corrientes en México que no tienen vínculos obvios con el crimen organizado, según funcionarios de seguridad de Estados Unidos y México.
Según el centro de pensamiento mexicano Signos Vitales, al menos $4.4 mil millones, o el 7.5%, de las remesas enviadas a México el año pasado podrían provenir de actividades ilegales.
¿Cómo funciona el envío de dinero ilegal?
La operación criminal funciona aprovechando la red legal de empresas de transferencia de dinero, que opera a través de tiendas de conveniencia, supermercados y otras tiendas minoristas, donde los trabajadores migrantes pueden enviar dinero a sus familias en México.
Estas tiendas, conocidas como agentes, ofrecen servicios de transferencia a través de empresas como Western Union y siguen procedimientos internos para verificar la identidad de los remitentes y receptores.
Aunque estas empresas cuentan con sistemas internos para detectar actividades ilícitas, gran parte de los controles dependen de las interacciones cara a cara con los clientes en las tiendas.
Esta red fragmentada es fundamental para el funcionamiento del esquema criminal. Aunque las empresas de transferencia de dinero tienen sistemas para detectar actividades ilegales, el control se basa en gran medida en la integridad y la diligencia de los agentes, algunos de los cuales están supuestamente en complicidad con traficantes de drogas.
Los cárteles han reclutado a civiles para que actúen como intermediarios de remesas, convirtiéndolos en una especie de "mulas" para transportar dinero ilícito a través de las redes legales.
Importancia de las remesas para México
Las remesas legítimas son una parte crucial de la economía mexicana y una fuente de alivio para muchas familias.
Las remesas son una fuente importante de ingresos para México. En 2022, las remesas ascendieron a 58,497 millones de dólares, lo que representó el 3.5% del PIB mexicano.
Esto las convierte en la fuente de ingresos externos más importante para México, superando a las exportaciones de manufacturas y turismo.
En comparación con otros ingresos para la economía mexicana, las remesas son la fuente de ingresos más importante para las familias de bajos ingresos.
En 2022, las remesas representaron el 10% de los ingresos de los hogares mexicanos en el quintil de ingresos más bajo.
Sin embargo, la explotación de esta red por parte de los cárteles de la droga plantea desafíos significativos para las autoridades.
