Barbara A. Hirshfield se declaró culpable de fraude electrónico tras engañar a unos 204 inversionistas durante más de una década, según fiscales federales.
Mujer de 83 años admite haber operado una estafa Ponzi que dejó pérdidas de 10 millones de dólares
Barbara A. Hirshfield se declaró culpable de fraude electrónico tras engañar a unos 204 inversionistas durante más de una década, según fiscales federales
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Una mujer de 83 años admitió haber dirigido durante más de una década un esquema Ponzi que dejó pérdidas de aproximadamente $10.9 millones a 204 víctimas, según fiscales federales de Massachusetts.
Barbara A. Hirshfield, residente de Lexington, Massachusetts, se declaró culpable este mes de cinco cargos de fraude electrónico en un tribunal federal. Fue acusada en julio de 2026 y está programada para recibir su sentencia el 7 de enero de 2027.
Hirshfield era propietaria y operaba Ideal Financial Services Inc. y Ideal Financial Holdings, empresas con sede en West Springfield que se presentaban como negocios dedicados a préstamos para vehículos y pequeños créditos.
Según los fiscales, las compañías recaudaban dinero de inversionistas mediante pagarés que prometían altas tasas de rendimiento. A los inversionistas se les decía que su dinero sería utilizado para financiar préstamos y que las ganancias provendrían de los pagos realizados por los prestatarios.
Pero, de acuerdo con la investigación federal, el negocio había comenzado a enfrentar problemas financieros años antes.
La empresa ya había sido advertida
Los fiscales señalaron que el fraude se remontaba al menos a 2012, cuando la División de Bancos de Massachusetts ordenó a Ideal que dejara de solicitar y aceptar dinero de inversionistas externos debido a preocupaciones sobre su situación financiera.
Dos años después, en 2014, las autoridades revocaron las licencias de Ideal para otorgar préstamos para vehículos y pequeños créditos, lo que prácticamente puso fin a su negocio de préstamos.
Sin embargo, Hirshfield no informó a los inversionistas sobre las órdenes de las autoridades y continuó vendiendo pagarés, según los fiscales.
Para 2019, Ideal dependía casi por completo del dinero aportado por nuevos inversionistas. Ese dinero era utilizado para pagar intereses y devolver el capital a inversionistas anteriores, una dinámica que convirtió a la empresa en un esquema Ponzi.
La operación continuó hasta aproximadamente junio de 2025, de acuerdo con los fiscales.
Cuando comenzaron los retrasos en los pagos, Hirshfield habría atribuido los problemas a supuestos inconvenientes bancarios, fraudes, filtraciones de datos y cheques robados o extraviados, en lugar de revelar la verdadera situación financiera de la compañía.
Más de 25 víctimas sufrieron dificultades económicas
El esquema dejó aproximadamente $10.9 millones en pérdidas y afectó a unas 204 personas, según la Fiscalía Federal del Distrito de Massachusetts.
Los fiscales señalaron además que más de 25 víctimas sufrieron dificultades financieras considerables como consecuencia del fraude.
Hirshfield enfrenta una pena de hasta 20 años de prisión, además de hasta tres años de libertad supervisada y una multa máxima de $250,000 por los cargos de fraude electrónico.
La sentencia será determinada finalmente por un juez federal y está prevista para enero de 2027.