Capital One revela que cerró cuentas de Trump en 2021 tras detectar señales de posible lavado de dinero

Capital One cerró las cuentas bancarias del presidente Donald Trump en 2021 después de detectar actividad financiera con características de lavado de dinero, según reveló el banco en un documento presentado ante un tribunal durante el fin de semana.

La demanda judicial está relacionada con una interposición contra Capital One por parte de una de las empresas financieras de Trump poco después de su segunda toma de posesión. Trump alega que Capital One cerró ilegalmente sus cuentas por motivos políticos, tras los ataques del 6 de enero contra el Capitolio de Estados Unidos.

Capital One quiere que se desestime la demanda.

“Los cierres fueron el resultado de meses de análisis y una revisión minuciosa por parte del equipo de AML de Capital One, de conformidad con las políticas bancarias y las directrices regulatorias”, declaró el banco en la demanda. El término “AML” es la abreviatura de lucha contra el lavado de dinero.

Trump ha demandado a Capital One, así como a JPMorgan Chase, por supuestamente haberle retirado sus cuentas bancarias tras dejar el cargo en 2021. El cierre de cuentas bancarias se produce cuando los bancos cierran las cuentas de sus clientes porque consideran que representan riesgos financieros, legales o para su reputación.

Ambos bancos han negado haber roto sus relaciones con el presidente, sus hijos y otras empresas relacionadas por motivos políticos. La demanda contra JPMorgan Chase exige una indemnización de 5,000 millones de dólares. JPMorgan ha declarado que no cierra cuentas por motivos políticos, sino que las cierra «con o sin causa justificada», así como aquellas que generan «riesgos legales o regulatorios».

En julio, tras meses de paralización de la demanda original, los abogados del presidente presentaron una demanda enmendada en la que alegaban que el banco le había retirado sus cuentas por motivos políticos. El banco afirma que las nuevas acusaciones carecen de fundamento, argumentando que la demanda se basa en "nuevas teorías fundamentadas en citas seleccionadas arbitrariamente".

El equipo legal del presidente Trump desestimó esa afirmación el lunes, pero no abordó las conclusiones internas del banco.

"Capital One, junto con otros grandes bancos, les retiró sus cuentas bancarias al presidente Trump, a su familia y a sus empresas por razones claramente políticas", declaró un portavoz del equipo legal de Trump. "La contundente demanda del presidente Trump responsabiliza a Capital One por su conducta vergonzosa, y esperamos que este asunto llegue a una conclusión justa y apropiada".

Los conservadores llevan mucho tiempo denunciando que los bancos les retiran sus servicios financieros a ellos y a sus aliados políticos. Estas denuncias se intensificaron tras la Operación Choke Point, una iniciativa de la administración Obama en la que los reguladores presionaron a los bancos para que suspendieran los servicios financieros a la industria armamentística, la tabacalera y las empresas de préstamos rápidos, entre otras. La industria de las criptomonedas también alegó haber sido víctima de esta práctica durante la administración Biden.

En agosto de 2025, Trump firmó una orden ejecutiva titulada "Garantizar un sistema bancario justo para todos los estadounidenses", en la que ordenaba a los reguladores bancarios federales que pusieran fin a las investigaciones sobre las entidades bancarias con las que mantenían relaciones comerciales. La administración Trump también ha citado a declarar a los bancos más grandes para que presenten sus registros como parte de una investigación sobre la supuesta exclusión de clientes del sector bancario.

Trump tenía más de 300 cuentas bancarias en Capital One antes de que fueran cerradas. Estas cuentas pertenecían a diversos negocios con la marca Trump, desde un campo de golf hasta una bodega. Trump había sido cliente de Capital One durante más de una década antes del cierre de las cuentas.

En la documentación presentada ante el tribunal, Capital One afirmó que no tenía ningún motivo para hacer una declaración política con el cierre de las cuentas de Trump en 2021 y que la medida tenía todo que ver con la actividad en las cuentas que había sido señalada por expertos en la lucha contra el blanqueo de dinero del banco.

“Capital One nunca hizo pública la decisión de rescisión ni el proceso interno confidencial que dio lugar al cierre, y permitió a los demandantes varios meses (y concedió varias prórrogas) para encontrar nuevos servicios bancarios, lo que hicieron”, dijo el banco.