Dinero
Gobierno puede pedir datos de clientes de casas de cambio en fronteras de Texas y California: lo que sabemos
Algunos clientes de casas de cambio en las fronteras de Texas y California podrían ser requeridos de dar sus datos personales. El gobierno de Trump designó a algunas organizaciones como terroristas y la Secretaría del Tesoro dice que tiene la posibilidad de imponer las nuevas medidas.
Propietarios de casas de cambio en la frontera de Texas le pidieron a una corte federal que detenga una nueva regla de la administración Trump. ¿De qué se trata y cómo puede afectar a clientes?
Hay una orden en la que se pide que todos los negocios que tengan que ver con servicios de dinero hagan un reporte si algún cliente se excede de $200.
Esto viene por parte del FinCEN, una rama que investiga crímenes financieros de la Secretaría del Tesoro de los Estados Unidos, del gobierno federal.
Anteriormente, solo se requerían hacer reportes si alguien se excedía de $10,000.
Photo by DANIEL MUNOZ/AFP via Getty Images
Los negocios que tienen que ver con dinero son aquellos que se dediquen a cambiar billetes, hacer money orders, canjeo de cheques, cheques de viajeros, transferencias de dinero, entre otros servicios. La orden del FinCEN viene desde el 11 de marzo de 2025 y también aplica para California.
Adobe Stock
¿La orden es para todo Estados Unidos?
No.
La orden solamente aplica para algunos condados y códigos postales de las fronteras de Texas y California. Estos son los afectados.
· Cameron County, Texas: 78520, 78521
· El Paso County, Texas: 79901, 79902, 79903, 79905, 79907, 79935
· Hidalgo County, Texas: 78503, 78557, 78572, 78577, 78596
· Maverick County, Texas: 78852
· Webb County, Texas: 78040, 78041, 78043, 78045, 78046
· Imperial County, California: 92231, 92249, 92281, 92283
· San Diego County, California: 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
Adobe Stock
¿Qué datos pueden pedir?
Los negocios tienen que hacer unos reportes llamados CTRs (Currency Transaction Reports). En estos reportes,
se tienen que incluir datos personales de la persona que hace la transacción, como el nombre, si hace negocios en particular para alguna empresa, una dirección, un número de seguridad social, la profesión, entre otros.
FinCEN
¿Por qué se implementó la nueva orden?
El gobierno federal informó que esto es gracias a que el presidente Trump emitió una orden ejecutiva para designar a organizaciones terroristas extranjeras y que la Secretaría del Tesoro y el Departamento de Estado designaron a ocho organizaciones mexicanas como terroristas, según el comunicado.
“Estas designaciones permitirán a Estados Unidos tomar medidas adicionales para negar a individuos y entidades asociadas con estos grupos el acceso al sistema financiero estadounidense”, dice FinCEN.
AP
Casa de cambio están luchando en corte
Hay una demanda federal por parte de unos comerciantes que operan estos negocios de casas de cambio o de transacciones de dinero.
Su demanda dice que la orden no es viable: ellos dan un ejemplo de que tendrían que hacer
casi 50,000 reportes cada semana para los clientes que manejen más de $200. “La carga administrativa… será financieramente ruinosa para estos negocios”, dice el documento.
AP
Los abogados se presentaron en una corte federal de San Antonio. En la audiencia, el juez insinuó que esta orden probablemente es ilegal, dijo el abogado del caso, Jeff Rowes, del Institute of Justice.
Adobe StockRelacionados: