TAMPA, Florida.- Daniel Chu, fundador y exdirector ejecutivo de Tricolor Holdings, comparece este miércoles ante una corte federal en el sur de Florida, como parte del proceso judicial que enfrenta por su presunta participación en un esquema de fraude financiero que derivó en el colapso multimillonario de la empresa de financiamiento automotriz subprime.
Fundador de Tricolor comparece en Florida: qué sigue tras acusación de fraude multimillonario
La audiencia en Florida definirá si Daniel Chu enfrenta el proceso en libertad bajo fianza o permanece detenido.
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Chu fue arrestado tras la presentación formal de una acusación federal en el Distrito Sur de Nueva York, donde fiscales lo señalan como el principal arquitecto de una conspiración que, durante varios años, habría engañado a bancos, prestamistas privados e inversionistas mediante la manipulación de datos y el uso de colateral falso o duplicado. Aunque el caso se litiga en Nueva York, l a comparecencia en Florida corresponde al procedimiento inicial tras su detención, conocido como initial appearance.
En esta audiencia, un juez federal en Florida verifica la identidad del acusado, le informa formalmente de los cargos en su contra y evalúa asuntos clave como la detención preventiva o la posibilidad de que enfrente el proceso en libertad bajo fianza.
También se revisará si Chu renuncia o no a ser trasladado a Nueva York para continuar el proceso judicial en la jurisdicción donde se presentó la acusación.
De acuerdo con la fiscalía, Chu dirigió un esquema que infló artificialmente el valor del colateral que Tricolor reportaba a sus prestamistas. Para agosto de 2025, la empresa habría reportado cerca de 2,200 millones de dólares en colateral, pese a contar con solo 1,400 millones en activos reales, una diferencia de aproximadamente 800 millones de dólares en colateral inexistente o sin valor. Ese faltante habría permitido a la compañía obtener cientos de millones de dólares en financiamiento adicional.
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Los fiscales también sostienen que, cuando los prestamistas comenzaron a detectar inconsistencias, Chu y otros ejecutivos intentaron encubrir el fraude y desviar responsabilidades. En grabaciones citadas en la acusación, el ex CEO habría reconocido que la empresa era insolvente y, aun así, ordenó el pago de millones de dólares en bonos personales semanas antes de que Tricolor enviara a más de mil empleados a licencias sin sueldo y se declarara en bancarrota.
Mientras Chu comparece en Florida, otros exdirectivos de la empresa ya han aceptado su responsabilidad.
El exdirector financiero Jerome Kollar y la exejecutiva Ameryn Seibold se declararon culpables en Nueva York y cooperan con las autoridades. En tanto, David Goodgame, exdirector de operaciones, fue arrestado y enfrentará cargos similares.
Tras la audiencia en Florida, se espera que Chu sea trasladado a Nueva York, donde un juez federal determinará el calendario del caso y las siguientes etapas del proceso penal. De ser hallado culpable, el exdirectivo podría enfrentar severas penas de prisión, cuya duración será definida por la corte. Como en todo proceso penal, Chu se presume inocente hasta que se demuestre lo contrario.
