La razón por la que herencias terminan en conflictos legales: ¿Qué actualizar para evitarlo?

NUEVA YORK.- La mayoría de las personas cree que la planificación patrimonial se trata solo de papeles: hacer un testamento, quizá un fideicomiso, firmar unos documentos y listo.

Pero los problemas más graves en una herencia no vienen por falta de amor, sino por detalles que nadie pensó revisar y que salen a la luz cuando la persona ya no está, en el momento más inoportuno de todos.

Ahí empiezan las peleas familiares, los gastos legales y los bienes que, aunque estén “heredados”, no se pueden usar, negocios que pierden su valor o decisiones que nadie sabe cómo manejar.

Uno de los errores más ignorados tiene que ver con los negocios familiares

Joey Vitale, abogado especializado en marcas, explica que muchas familias se sorprenden al descubrir que heredar un negocio no significa automáticamente tener derecho a usar su nombre.

“La gente cree que la planificación de la herencia empieza con un testamento, pero muchas veces empieza años antes con decisiones del negocio. Un negocio puede sobrevivir a su fundador, pero una marca sin protección, no”, dice Vitale.

Si la marca no está registrada correctamente, o está a nombre de una persona y no del negocio, los herederos pueden enfrentarse a problemas legales para seguir operando e incluso pueden perder el derecho al nombre si nadie renueva el registro a tiempo.

Esto puede obligar a la familia a cambiar de marca justo en medio del duelo, borrando años de reconocimiento y reputación.

Dividir todo “por igual” no siempre es justo

Carol Crossett, abogada experta en herencias, señala que muchos padres intentan dividir todo en partes iguales entre sus hijos, aunque en la práctica eso no tenga sentido.

Esto se complica especialmente cuando hay un negocio familiar y solo uno de los hijos trabaja en él. Si no se deja claro cómo manejar esa diferencia, después de la muerte pueden surgir rivalidades, desacuerdos con el testamento y conflictos legales.

Por otro lado, muchas personas no saben que ciertos bienes no se rigen por el testamento, como cuentas de retiro, seguros de vida y propiedades compartidas que pasan directamente al beneficiario que aparece en esos formularios, aunque el testamento diga otra cosa.

Si esos documentos están desactualizados, lo que la persona quería puede no cumplirse. También influyen detalles como separaciones no formalizadas legalmente, escrituras mal registradas o desconocimiento de los derechos del cónyuge.

" La planificación patrimonial no es un trámite que se hace una vez y se guarda en un cajón. Las leyes cambian, la vida cambia y los bienes también. Si el plan no se revisa con el tiempo, puede dejar de funcionar como la persona esperaba”, aconseja Aimee Arce, abogada de planificación patrimonial.

Actualizar beneficiarios, registrar bien tu negocio, dejar instrucciones claras y revisar todo cada cierto tiempo puede evitar que tu familia pase años en conflictos y gastos innecesarios.

Esta nota se realizó en colaboración con TMX.